O plano Paulson, para tentar travar o alastramento da crise financeira, foi aprovado à segunda tentativa.

Uma questão de preço
Uma das falhas do plano Paulson reside no dilema de como fixar o preço de compra dos créditos duvidosos. Uma subavaliação  desencorajaria os bancos a vender os activos. Mesmo ao preço de mercado, muitos bancos poderão mostrar-se reticentes em vender um activo a um preço bastante inferior ao valor contabilístico.

Ao invés, sobrevalorizar os activos subsidia os accionistas dos bancos e transmite a ideia que qualquer instituição será salva mesmo que seja mal gerida. Além disso, quanto maior for o preço de compra dos créditos duvidosos, maior será a factura paga pelo contribuinte americano. Esta foi, sem dúvida, a principal razão para o chumbo inicial do plano.

Ajuda às famílias endividadas
Os americanos que não conseguem pagar os empréstimos estão na base do crédito malparado. Sob pena de multiplicar os planos de compra de activos dispendiosos e inúteis, é necessário salvar as famílias endividadas. Quer seja através de uma redução das dívidas ou uma diminuição das taxas de juro é preciso um sistema que permita a um maior número de pessoas respeitar os seus compromissos financeiros. Desse modo, será possível por fim às vendas forçadas que deprimem o preço do sector imobiliário.

Restaurar a confiança e relançar a economia
Muitos bancos americanos estão atolados com crédito malparado e não cativam os investidores. Consequentemente, gera-se uma escassez de liquidez no sector bancário, que leva a um racionamento do crédito, prejudicial à actividade económica. O desemprego aumenta e cada vez mais americanos não conseguem pagar os créditos. As penhoras e as vendas forçadas de casas multiplicam-se, o que por sua vez diminui os preços dos imóveis. E, de novo, o crédito malparado aumenta, gerando-se um círculo vicioso.

Assim, mesmo com a aprovação do plano Paulson, a curto prazo, a incerteza vai dominar.